目次
はじめに
近年、富裕層がIFA（資産運用アドバイザー）を選ぶ傾向が高まっています。一方で、大手金融機関とIFAの違いや、なぜ富裕層がIFAを選ぶのかという疑問も浮上しています。本記事では、IFAの重要性と富裕層がIFAを選ぶ理由について解説いたします。富裕層にとって信頼できるパートナーであるIFAの存在価値と、大手金融機関との比較についても詳細に探求してまいります。
IFA（資産運用アドバイザー）とは？
IFAとは”Independent Finance Avdeser”の略で一般的に「独立系ファイナンシャルアドバイザー・資産運用アドバイザー」と呼ばれています。どこかの金融機関に所属せず、商品提案できることや、転勤がなく長期的にお客様を担当できることがIFAのメリットです。
IFAの重要性とは
富裕層がIFAを選ぶ背景とは
野村総合研究所の調査によると、日本の富裕層比率が増加しており、その富裕層は資産管理や運用に関して高いニーズを持っています。そのため、富裕層は自身の資産をより効果的に守り、成長させるために、専門知識と経験を持つIFAのサービスを求めるようになりました。
富裕層にとってのIFAの存在価値
IFAは富裕層にとって重要な存在です。富裕層は資産を運用するために長期的な戦略やプランを必要としています。IFAは個別のニーズや目標に基づいて、富裕層のためにカスタムメイドのアドバイスを提供することができます。また、IFAは中立的かつ客観的な立場からアドバイスを行うことができるため、富裕層は信頼できるパートナーとしてIFAを選ぶ方が増えています。
大手金融機関とIFAの違い
サービスの提供方法の違い
大手金融機関は一般的に大規模であり、様々な金融商品を提供しています。一方でIFAは、より個別のニーズに合わせたサービスを提供することに特化しています。IFAは顧客の資産状況や目標に基づいて、最適なアドバイスや運用戦略を提案することができます。
アドバイスの信頼性
大手金融機関は内部の関係や業績目標によってアドバイス内容が影響を受けることがあります。一方IFAは、独立した立場から客観的な視点でアドバイスを提供するため、富裕層はIFAのアドバイスをより信頼できると考える方が多いです。
富裕層がIFAを選ぶ理由とは
長期的なサポートの期待
富裕層は資産を長期的に保全し、成長させるために、信頼できるパートナーの存在を求める方が多いと思います。IFAはコミットメントを持って富裕層の資産運用をサポートすることができます。また、IFAは頻繁に担当者が変わらないため、長期的な関係の構築が可能です。
担当者の変更を避けるため
大手金融機関では担当者の変更が頻繁に起こることがあります。これに対してIFAは基本的に転勤がないため、富裕層は長期的な関係を築くことができます。担当者の変更を避けることで、富裕層は安心して資産運用を任せることができます。
直接的なアドバイスの受け取り
大手金融機関と比べてIFAとのコミュニケーションは直接的であり、富裕層は資産運用に関する疑問や懸念をIFAに直接相談することができます。これにより、富裕層は的確なアドバイスを受けることができ、資産を効果的に運用することができます。
富裕層にとって信頼できるパートナーとなるIFAを選ぶポイント
プロフェッショナリズムと経験の重要性
IFAの選択の際には、IFAの専門的なバックグラウンドや実績を確認することが重要です。また、IFAが所属する組織の信頼性や運用実績も考慮する必要があります。
信頼性と透明性の確保
IFAはお客様の資産に対して真摯な姿勢で取り組み、透明性の高い報告やアドバイスを提供しておりますが、手数料体系やコストについても明確に説明されているかを確認することが必要です。
まとめ
富裕層にとって資産運用アドバイザーであるIFAは重要なパートナーです。IFAは富裕層の個別のニーズに合わせたサービスを提供し、信頼と透明性を確保しています。富裕層はIFAを選ぶことで、長期的なサポートや直接的なアドバイスを受けることができます。IFAを選ぶ際には、プロフェッショナリズムと経験、信頼性と透明性、顧客目線のカスタマーサービスを重視することが重要です。
株式会社ウェルス・パートナー
広報・マーケティング・採用担当
「WEALTH JOURNAL」編集長
学卒業後、野村證券株式会社へ入社。主に富裕層の個人顧客や中小企業の経営者を対象に新規開拓営業、資産運用のコンサルティングに従事。FP2級、相続診断士保有。
現在は、株式会社ウェルス・パートナーでプレスリリースの配信、テレビや雑誌の取材対応や原稿チェック、自社SNSの更新、メルマガ配信 、イベントの企画・進行
富裕層向け金融WEBメディア「WEALTH JOURNAL」編集長。YouTubeチャンネル「資産運用アカデミー」の運営。チャンネル登録者数は1万人を突破（2023年8月現在）
