2019年08月23日
  • 資産運用
個人型確定拠出年金iDeCoとは？メリット・デメリットって何？税金についても詳しく解説！
はじめに iDeCoとは、個人型確定拠出年金であり「自分で作る年金制度」です。 公的年金のみでは、老後資金が足りないと言われている昨今、iDeC[…]
2019年08月22日
  • 資産運用
金融庁「老後2000万円不足」問題！③年金2,000万問題　自分は老後資金としていくら貯蓄しないといけないのか？計算方法について解説
はじめに 「年金2,000万問題」がきっかけとなり、老後資産形成に関し、さらに社会の注目が集まっています。 過去記事では、このテーマに関連して、[…]
2019年08月21日
  • 相続・税務
相続が発生する場合はどういう時か？相続の発生から相続税の納付まで【相続のキホンについて解説します！②】
はじめに 相続が発生するとは、いったいどういうことでしょう？　また、相続はどの時点で発生するのでしょう？　一見、良くわかっていそうで実は曖昧模糊[…]
2019年08月20日
  • 相続・税務
そもそも相続って何？相続の対象になるものは？【相続のキホンについて解説します！①】
はじめに 核家族化の進展や、人生100年時代を見据え、相続について関心を持つ人が増えています。 相続は誰にでも発生し、遺産分割対策、納税資金対策[…]
2019年08月16日
  • 資産運用
実は資産運用にもメンテナンスが必要！リバランスってどういう意味？方法についもわかりやすく解説！
はじめに 資産運用を始めた多くの個人投資家は、資産の総額は確認しても、その中身まで定期的に見直す方は多くありません。 しかし、定期的な資産の中身[…]
2019年08月15日
  • 資産運用
ロボアドバイザーって何？メリット・デメリットについても詳しく解説！！
はじめに 最近、投資信託に類似するものとして、ロボアドバイザー（以下、ロボアドと記載）による金融サービスが、人気を集めています。 ロボアドは、人[…]
2019年08月14日
  • 資産運用
【独立系プライベートバンカーだからこそ話せる！②】富裕層に対してプライベートバンカーはどのような提案をしているのか？ケーススタディーを用いて解説します！
前回からシリーズでお伝えしています、富裕層の方々のポートフォリオ提案。今回は第2回として、次のような方からのご相談に対し、プライベートバンカーは[…]
2019年08月13日
  • 資産運用
【独立系プライベートバンカーだからこそ話せる！①】日本の富裕層ってどんな人たち？どのような資産を持っているの？外貨を保有する理由とは？ケーススタディーを用いて解説します！
日本の富裕層の全体像について 日本の富裕層ってどのくらいいるかご存知ですか？ 野村総合研究所（NRI）から2018年12月18日に日本の富裕層の[…]
2019年08月09日
  • 相続・税務
事業承継とは？事業継承にともなうリスクって何？納税対策についても解説
はじめに 自分が経営する会社の事業を継承するためには、生前に様々な対策をしておく必要があります。 なんら対策をせずに急に事業を継承してしまえば、[…]
2019年08月08日
  • 相続・税務
【相続のキホン】遺産分割の4つの方法とは？方法についてもわかりやすく解説！
はじめに 被相続人が死亡すれば法定相続人が遺産を相続します。ただ、被相続人が遺言などを残していなければ、誰がどの遺産を相続するかを決める必要があ[…]
2019年08月07日
  • 不動産・保険
森永康平氏が解説！不動産投資は怪しい？データとリスクを把握して資産運用の選択肢を増やそう。海外不動産投資のイマを知る
「老後2,000万円問題」に揺れる日本。中高年の資産運用への関心が高まる中、不動産投資へ興味を持った人もいるでしょう。今回は金融教育を手掛ける株[…]
2019年08月05日
  • 相続・税務
【相続のキホン】法定相続人って何？代襲相続についてもわかりやすく解説します！
はじめに 突然ですが、なんの準備もできないまま最期の日を迎えてしまったら、資産はどうなるのでしょうか？ 今回は法定相続人の範囲や順位、相続欠格や[…]