富裕層向け対象｢億｣の資産とIFA（資産運用アドバイザー）業界のプライベートバンクとの向き合い方

1 IFA（資産運用アドバイザー）とは
2 富裕層の｢億超え｣資産を守る、IFA業界の独立系プライベート･バンキングとは
- 2.1 今後ますます存在感が高まるIFA、およびプライベート・バンキング
- 2.2 富裕層向けに幅広く自由度の高い金融サービスを提供
3 IFA（資産運用アドバイザー）が教えるお金との良い関わり方
4 まとめ

IFA（資産運用アドバイザー）とは

IFAとは、金融機関に属さずに中立的な立場で顧客の利益を第一に考える資産運用アドバイザーです。
アメリカを中心に、資産管理や相続問題などに関与する存在として注目を集めています。
近年は日本でも富裕層を中心に利用を検討する人が増加傾向にあります。

富裕層の｢億超え｣資産を守る、IFA業界の独立系プライベート･バンキングとは

ビジネスオーナーなど、高収入で億を超える資産を保有する人を富裕層と呼びます。
IFAやIFAを抱える独立系のプライベートバンクの顧客は、主に資産1億円以上の富裕層です。

今後ますます存在感が高まるIFA、およびプライベート・バンキング

富裕層は、個々人にとって最適な資産運用を提供してもらうことを金融のプロに求めています。
金融商品の紹介や販売仲介だけであれば、証券営業でも可能ですが、所属する証券会社の限られた金融商品の提供に留まるため、顧客にとっての最適解に該当しないケースがあります。

また、所属する金融機関がある証券営業では、転勤等で担当者が変更になることもあり、生涯にわたって長期的な視座でのアドバイスが難しいといったデメリットがあります。

その点、転勤などがなく、所属機関が存在しないIFAは、長期的な視点で顧客の状況に合わせたオーダーメイドの資産設計や金融商品の紹介が可能です。

したがって、独立系の資産運用アドバイザーであるIFAの需要が富裕層の間で高まっています。
IFAだけでなく、独自のファンドや証券を担保とした融資などより幅広い資産運用の提案や運用を行うプライベートバンクの存在感が高まっています。

富裕層向けに幅広く自由度の高い金融サービスを提供

プライベートバンクは、一定以上の資産を保有する富裕層に対し、既存の金融商品だけでなく、オリジナルの金融商品や保険、不動産を含めた総合的な資産運用を提供する金融機関です。

通常の証券営業と異なり、一般的な市場には出回らない私募仕組債等の金融商品を提供する他、一人の担当者が生涯にわたって顧客を担当するといった手厚いサービスが人気です。

資産状況や家庭環境などを考慮し、金融市場の急落などについてもいち早く情報提供するなど、資産を守るためのパートナーとして質の高い金融サービスを提供してくれるのが魅力といえるでしょう。

IFA（資産運用アドバイザー）が教えるお金との良い関わり方

IFAは資産運用アドバイザーとして多方面にわたる金融知識に精通しています。
アドバイザーとして、家計改善や資産運用、保有資産の整理や老後の問題、次世代への金融教育などトータルに相談にのってくれる存在です。

資産を守るためのさまざまな方法を伝授してくれる頼もしい金融のパートナーであるべく、お金との良い関わり方も指南してくれる存在でもあります。

暮らしを改善する

例えば、家計改善などもIFAが顧客にアドバイスする内容に含まれます。
1億円以上を有する富裕層に家計改善は不要では？と思われるかもしれませんが、リタイア後の生活を再設計するといったケースが考えられます。
特に年金収入のみになる場合、資産の取り崩しなどを考慮しながら不要な支出を抑える方法などを教えてくれます。