ご相談事例

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これまで当社のプライベートバンカーが解決してきたお客様からのご相談事例をいくつかご紹介します。

相談事例1

資産配分全体の最適化「日本株式に偏った資産配分を見直したい」

創業時から保有している自社の日本株式に資産配分が偏っており、保有資産が毎日大きく変動するのでもっと安心できる資産配分にしたい
1年後に退職する予定なので退職後、役員報酬に代わる定期収入がほしい
自分に万が一のことがあったときでも家族が安定した生活を送れるように備えたい
ヘッジファンドに興味あるがどのようにアクセスすればいいか分からない

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30代・男性
未上場会社創業メンバー
家族構成：奥様
保有資産総額：5.3億円
年収：1500万円

相談事例2

優良事業会社の余剰資金有効活用「本当に円預金だけにしていていいのか」

会社の余剰資金が多く有効活用したい
事業で輸入のために米ドルを使用するため円安リスクに備えたい
事業の特徴として景気連動性が高くリスクヘッジしたい
緊急時、事業に必要になる最低限の資金は運用せず手元に残し流動性を確保したい

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50代・男性
未上場会社オーナー社長
家族構成：奥様とお子様3名
保有資産総額：20億円（法人）
年収：1億5000万円

相談事例3

会社売却後の資産運用「柱はインカムゲインと相続対策」

会社の売却代金はたくさんあるが役員を退任したので定期収入がない
もう60代なので真剣に相続税対策を検討したい
万が一のときに遺族が相続争いにならないよう対策を考えたい
会社を売却したので有効であれば資産管理会社で運用を検討したい

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60代・男性
会社売却元オーナー
家族構成：奥様とお子様3名
保有資産総額：73億円
年収：なし

相談事例4

上場自社株式の有効活用「有価証券担保ローンによる資金調達」

創業時から保有している自社株式が上場後に急上昇しているので有効活用したい
長期的には自社株の売却を前提として金融資産、実物資産、借入のバランスを最適化したい
亡くなってしまったときの相続税で残された家族が困らないようにしたい
保有する余剰財産を活用してチャリティー活動を行い社会に還元する方法を考えてほしい

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50代・男性
上場会社創業社長
家族構成：奥様とお子様1名
保有資産総額：205億円
年収：5000万円

相談事例5

リスク許容度を考慮した資産配分「高齢者に株式と新興国資産は不要」

毎日資産が大きく変動し不安になる
証券会社の担当者から短期売買を提案され困っている
安定的な運用で平穏な日々を過ごしたい
年間数%の投資リターンがあれば十分
2次相続の相続税負担が重いと聞いたので子供には迷惑をかけないようにしたい

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70代・女性
富裕層未亡人
家族構成：お子様2名
保有資産総額：4億円
年収：なし

相談事例6

高収入医師の悩み「高額教育費による老後生活資金の枯渇懸念」

父親の相続でまとまった資金が手元にあるが、そのまま何もしないのはもったいないと考えている
円の預金だけに預けておいていいのか漠然な不安がある
子供の高額な教育費や税務コストなどにより貯蓄があまりできず老後生活資金に不安がある
長期的なライフプランを構築し将来への不安を解消したい

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40代・男性
現役勤務医
家族構成：奥様とお子様3名
保有資産総額：5000万円
年収：2500万円

相談事例7

高収益不動産への投資「不動産担保ローンによる資金調達の最適化」

金融資産はある程度、形成ができているので今後は主に不動産の投資を検討したい
物件には高い収益性（利回り）を求めているが、賃貸需要と流動性とのバランスで決めたい
有利な条件で不動産投資の借入をしたいが、忙しくて銀行を開拓する時間がない
投資不動産の管理負担をできるだけ軽減したい

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30代・男性
高収入オーナー経営者
家族構成：奥様とお子様2名
保有資産総額：4億円
年収：7000万円

相談事例8

会社を社員に承継したい「税制適格会社分割＆EMBO」

50歳までに会社を引退したい
いずれ自社の株式は会社の理念や文化を理解している社員に承継したい
会社で個人的に投資している金融資産や不動産は個人的な資産と認識しているので会社を売却しても手元に残したい
できるだけ税務効率が良い形で会社を売却したい
会社売却後の有効な資産運用方法も併せて検討したい

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40代・男性
会社売却希望の経営者
家族構成：独身
保有資産総額：15億円
年収：3000万円

相談事例9

多忙すぎる開業医「信頼できるアドバイザーに全て任せたい」

夫婦で医療法人を経営しており多忙すぎて資産管理に手をつけられない
信頼できるアドバイザーに家族全体の資産管理を任せたい
仕組債で大損した経験があり証券会社は信頼できない
MS法人を活用した次世代への資産承継についても相談したい
引退後の収入に不安がある

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40代・男性
会社売却希望の経営者
家族構成：奥様とお子様2名
保有資産総額：6億円
年収：7000万円

相談事例10

個人と事業会社の資産有効活用「50歳で純資産20億円を達成したい」

50歳までに個人と事業会社合計の純資産20億円を目指したいが、全体的にどのように資産運用すればいいかわからない
個人は高いリスクをとってでも高成長を目指したい
法人は銀行融資もあるので保守的に運用したい
引退後の安定収入の基盤を作りたい
日本のインフレ（物価上昇）リスクをヘッジしたい

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30代・男性
未上場会社創業社長
家族構成：奥様とお子様2名
保有資産総額：10億円
年収：5000万円