目次
はじめに
相続による資産運用を成功させるためには、運用戦略の立案を実行させる知識が必要です。この記事では、実際の相続資産運用の成功例に焦点を当て、その方法やポイントについて詳しく解説していきます。相続した資産を適切に運用することで、安定的な収益を得たり、相続財産を大きく成長させることができます。相続財産の有効な運用方法について知りたい方々にとって、この記事は貴重な情報源となることでしょう。確かな知識と戦略を身につけ、相続資産の運用を成功させましょう。
資産の特徴と課題の分析
まず、相続予定の資産の特徴と課題を詳細に分析することが重要です。
相続予定の資産を種類ごとに分類して、現在の評価額を算出するとともに、「どのような特徴があるのか」「運用していくうえでの課題は何か」などを分析しておくことが重要です。
例えば資産が円預金や国内債券に偏っている場合、外国債券や外国株式の保有比率を増やし、収益性を高めるとともに、長期的な円安のリスクに備えることが有効でしょう。
法的手続きと遺言書の作成
相続のスムーズな進行を確保するために、適切な法的手続きを実施することが不可欠です。遺言書を作成し、遺言執行者を設定することで、資産分配を明確にし、相続に関する争いや混乱を最小限に抑えることができます。公証人や弁護士など専門家の助けを借り、正しい方法で遺言書を作成することが必要です。
誤った方法で遺言書を作成、保管した場合は効力が無効となり、いわゆる「争族」の原因となりかねません。
相続税対策
資産の相続を考えるうえで、とても大切な要素となるのが相続税対策です。
相続税は、相続財産から基礎控除額を控除した金額に課せられます。
家族構成や保有資産の内容によって異なりますが、相続財産が概ね5,000万円以上であれば相続税が発生すると考えてよいでしょう。
相続税対策としては、生前贈与や生命保険を活用する方法が手軽ですが、相続税を大きく減らすには不動産や資産管理会社を利用する方法が効果的です。
ただし、不動産や資産管理会社を利用した相続税対策には専門的知識やさまざまな手続きが必要となるため、利用を検討する場合は専門家に相談するのがよいでしょう。
リスク管理と分散投資
相続資産の運用においては、リスクを適切に管理することが不可欠です。株式、不動産、債券、オルタナティブ資産など、異なる資産クラスに分散して投資し、リスクを分散させることが重要です。
なお、分散投資には、資産クラスを分散させる他にも、通貨や投資対象国（地域）を分散させる、時間を分散させる（投資タイミングをずらす）など、さまざまな方法があります。
これらの方法をうまく組み合わせ、ポートフォリオを構築することが大切です。
プロのアドバイスと専門家の協力
税務や法務など、相続に関する問題は複雑で専門的なものが多いため、プロのアドバイスを受けることが不可欠です。弁護士や税理士、ファイナンシャルプランナー、IFA（資産運用アドバイザー）などの専門家と協力し、最適な戦略を策定しましょう。
なお、最近では各分野の専門家と提携しているIFAも増えており、相続対策から資産運用まで、ワンストップでサービスを受けることも可能です。
持続可能な資産管理手法の確立
相続した資産は、目先の利益にとらわれることなく、長期的な視野に立って運用を行うことが大切です。
このため、安定性を重視したポートフォリオを構築するとともに、定期的に運用効果を検証して、場合によっては資産配分を見直していくことも重要です。
持続可能な資産管理を行うには、IFAなど資産運用の専門家に協力を仰ぐのもよいでしょう。
相続人との情報共有
相続を円滑に行い、将来へ向けた効果的な資産運用を実現するには、相続人（相続財産を受け取る配偶者や子）と資産に関する情報共有を行うことが重要です。
また、相続発生時に無用なトラブルを起こさないためにも、相続人間で円滑なコミュニケーションを図る必要があります。
まとめ
相続資産の運用を成功させるためには、運用戦略の立案と知識が必要です。成功例を学び、相続資産運用の基本知識を身につけ、適切な運用方法とポイントを押さえることが重要です。また、専門家のアドバイスを受けながら資産運用を行うことで、より成功に近づくことができます。リスク管理と適切な運用戦略を持ちながら、相続資産を有効活用しましょう。
株式会社ウェルス・パートナーでは、相続対策や相続資産の運用相談を承っております。
相談は無料となっていますので、ぜひ、気軽にお問合せください。
経営者・ビジネスエグゼクティブの人生を豊かにするための情報を発信しています。
富裕層向けにIFAを始め不動産、税務などの資産全体のコンサルティングを行う
株式会社ウェルス・パートナーが運営
