外国債券の仕組み

外国債券とは、国や会社が投資家からお金を借りるために発行する外貨建ての有価証券です。
投資家は米ドルなどの外貨でお金を貸して、利息や元本を受け取る仕組みになっています。

富裕層が外国債券に投資する
4つの理由

外国債券は富裕層の資産運用において必要不可欠な存在です。
富裕層の資産ポートフォリオの中心が外国債券である理由をご紹介します。

• 1

  インカムゲイン

  債券から発生する安定的な利息収入を日々の支出に充てることで資産を取り崩さずに豊かな生活を送ることが可能です。
  特に会社売却などで役員退任した富裕層は債券のインカムゲインを役員報酬などに代わる定期収入とされる方が多いです。

  

• 2

  外貨への分散

  資産や収入を外貨に分散することにより中長期的な円安、インフレのリスクを回避することが可能です。
  特に日本の富裕層は保有資産も収入も日本円に偏っており外貨への通貨分散が必要と考えております。

  

• 3

  価格の安定

  債券の価格変動は株式と比較すると安定しています。
  多くの富裕層は資産運用に安定した値動きを求めており、特に会社売却した富裕層や高齢の富裕層にとっては虎の子の資産であることが多く、資産運用の中心が債券になる理由の一つです。

  

• 4

  手間いらず

  債券の価格変動は株式と比較すると安定しています。
  多くの富裕層外国債券は投資や管理に手間と時間がほとんど必要ありません。富裕層が投資において行うことは銘柄の選定と書類記入、資金移動、発注の電話くらいです。
  不動産投資のように内見をしたり銀行に赴く必要もなく、忙しい富裕層にとってストレスフリーな投資対象と言えるでしょう。

  

当社が選ばれる3つの理由

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  富裕層専門IFA

  当社は純資産数億円以上の富裕層の資産運用に特化したIFAです。
  代表の世古口が日・米・スイス大手金融機関でのプライベートバンカー時代と当社でのIFAとしての計19年以上の経験をもとに限定された少数の富裕層のお客様に対して手厚い資産管理を行います。

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  外国債券ポートフォリオ

  当社は外国債券の資産運用においては複数銘柄に分散投資を行うポートフォリオ管理を徹底しております。
  ポートフォリオを作ることで発行体の倒産リスクや金利の変動リスクを抑制し、安定した資産運用を長期的に行います。

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  アドバイザー

  当社に在籍する経験豊富なアドバイザーがお客様に最適な外国債券をご提案します。
  当社のアドバイザーは前職の金融機関で優れた実績を挙げ、当社では代表の世古口に鍛えあげられた資産管理のプロフェッショナルです。

外国債券ポートフォリオ

外国債券は複数の債券に分散投資しポートフォリオで管理を行うのが一般的です。
ポートフォリオを作ることで債券の発行体や残存年数を分散し会社の倒産リスクや金利の変動リスクを抑制し長期安定運用が可能となります。
当社の経験豊富なアドバイザーが資産状況やご要望を詳しくお伺いし、お客様にあった最適な外国債券ポートフォリオをご提案させていただきます。

外国債券ポートフォリオの
一例（2025年1月7日時点）

外国債券担保ローン

米国債を含む米ドル建て社債を担保することで金融機関から借入を行うことができる可能性があります。
外国債券担保ローンの特徴は借入金の使途が自由なことで外国債券など有価証券への再投資や不動産購入の頭金、事業費用の補填などお客様ご自身に最適な使い道を選んでいただくことが可能です。 当社では外国債券担保ローンの機能を提供可能な金融機関の紹介から借入条件、担保割れリスクを軽減する方法などをアドバイスさせていただきます。

代表挨拶

「富裕層に、最高の提案を」

ウェルス・パートナー代表の世古口です。
私が18年間、富裕層の資産運用をお手伝いしてきた中で確信したことは富裕層にとって最も必要な資産は「外国債券」ということです。
私のプライベートバンク時代や当社を起業してからも一番多くの時間をこの外国債券や債券ポートフォリオの研究に費やしました。
私がこだわっているのは「富裕層に、最高の提案を」という創業理念の通りお客様に対する提案のクオリティです。私が鍛え抜いた当社のアドバイザーが設計する最高の外国債券ポートフォリオに是非ご期待ください。

当社アドバイザー紹介

当社アドバイザーは前職の金融機関では優れた実績を挙げ、当社では代表の世古口から日々、厳しい指導を受けている知識も精神も研ぎ澄まされた本物のアドバイザーです。
彼らがお客様のご要望に合った最適な外国債券ポートフォリオをご提案させていただきます。

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  木村哲太Kimura Tetta

  早稲田大学国際教養学部卒。千葉県市川市出身。 大学時代はアイルランドへ1年間留学し、現地では主に国際経済学を専攻。
  新卒で大和証券へ入社し、未上場会社オーナー・開業医など富裕層の資産運用のアドバイスに従事。
  正面からお客様の課題と向き合える仕事にやりがいを感じていたものの、転勤や人事異動により長期的なお客様との関係構築が難しいと感じ、生涯担当が可能な当社に入社。
  現在は投資専門誌や医師向けメディア「m3.com」にて連載を持つなど、投資家向けの発信も積極的に行っている。

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  桒原純也Kuwabara Junya

  早稲田大学商学部卒。群馬県桐生市出身。
  新卒で群馬銀行へ入行し、主に富裕層と会社経営者を中心とした顧客にファイナンスや資産運用のコンサルティング業務に従事。
  銀行で金融営業を学びながら、「より付加価値の高い提案をし、一生涯信頼していただけるような、お客様の真のパートナーになりたい」という想いを持つようになり、資産全体へのアドバイスが可能で長きに渡りお客様と関係を構築できる当社に入社。
  現在は上場・未上場会社オーナーや医師の方への資産配分最適化を担当。マーケット経済に関しての知見に強み。各所セミナー登壇中。

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  藤村大星Fujimura Taisei

  成蹊大学法学部卒業後、三菱UFJモルガン・スタンレー証券へ入社。
  富裕層と会社経営者を中心とした資産運用のコンサルティング業務に従事。
  証券会社では金融資産に対しての提案しかできないことに違和感を感じ、金融資産だけでなく実物資産や相続対策を含めた資産全体の最適化提案がしたいと思い株式会社ウェルス・パートナーに入社。
  現在は債券投資に関する記事の寄稿や富裕層の資産運用に関する「note」を毎週執筆し積極的に発信を行なっている。

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  河村慎太郎Kawamura Shintaro

  慶應義塾大学商学部卒業後、三井住友信託銀行株式会社へ入社。
  富裕層や会社経営者、地主を中心とした資産運用、相続対策のコンサルティングに従事。
  お客様と強い信頼関係を築きたいと思い株式会社ウェルス・パートナーに入社。

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  大槻優午Ootsuki Yugo

  慶應義塾大学法学部卒業後、三井住友信託銀行株式会社へ入社。
  富裕層や会社経営者、地主を中心とした資産運用、相続対策のコンサルティングに従事。
  銀行が提案し得るソリューションだけではお客様のご要望に真にお応えすることができないと感じることが多かったため、お客様と長期的な関係を築き、資産全体に対してより質の高い提案をしたいと思い株式会社ウェルス・パートナーに入社。

IFA（金融商品仲介業者）

株式会社ウェルス・パートナー（金融商品仲介業者）関東財務局長（金仲）第810号
当社は所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。
当社は金融商品仲介業に関して、お客様から直接、金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。所属金融商品取引業者が二者以上ある場合、どの金融商品取引業者がお客様の取引の相手方となるかお知らせします。所属金融商品取引業者が二者以上ある場合で、お客様が行なおうとする取引について、所属金融商品取引業者間で支払う手数料が相違する場合は、その説明を行ないます。
所属金融商品取引業者：株式会社SBI証券
登録番号：関東財務局長（金商）第44号
加入協会：日本証券業協会・一般社団法人 金融先物取引業協会・一般社団法人 第二種金融商品取引業協会・一般社団法人 日本STO協会
所属金融商品取引業者：東海東京証券株式会社
登録番号：東海財務局長（金商）第140号
加入協会：日本証券業協会・一般社団法人金融先物取引業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人日本STO協会
所属金融商品取引業者：エアーズシー証券株式会社
登録番号：関東財務局長（金商）第33号
加入協会：日本証券業協会