はじめに

近年、会社売却を経験した富裕層の方々から、資産運用に関する相談を受けることが増えています。富裕層の方々にとって「この資産を元に安定した収益を得られないか」というのは、最大の関心事であり、永遠のテーマといえるでしょう。そこで、本記事では「他の会社売却オーナーは資産運用に関してどんな悩みを抱えているのか？」というご質問にお答えする形で、会社を売却した富裕層が資産運用において重視しているポイントについて解説していきます。また、会社を売却した富裕層の方に向いた投資先も紹介しますので、ぜひ参考にしてください。

会社売却による富裕層の資産運用の悩み

会社売却を経験した富裕層の方々が抱える資産運用の悩みをご紹介します。

会社を売却した富裕層の方々には、大きく分けて次の4つの悩みがあるようです。

役員報酬の代わりが欲しい

これまで役員報酬を得ていた企業オーナーは、会社を売却することで、安定収入が得られなくなります。

このため、「資産運用によって役員報酬と同程度のインカムゲインが得られないか」という悩みを抱える場合が多いようです。

安定した運用がしたい

この悩みは、保有する資産の性質が大きく関係しています。

会社を売却した富裕層の方々にとって、売却後の資産は「虎の子の資金」といえるものです。

これは、役員報酬がなくなったことにより、安定収入が必要なことに加え、損失が出た場合の挽回も難しくなるためです。

このような背景から、会社を売却した富裕層の方々は、「安定した守りの資産運用」を求める傾向が強いといえます。

手間をかけたくない

会社を売却した富裕層の方々は、新たに事業を始めたり、ご家族との時間を大切にするなど、何かと忙しいケースも多いようです。

また、現役時代に多忙だったことから、「資産運用まで考える余裕がなかった」という富裕層の方も少なくありません。

このため、「大切な資産ではあるが、できるだけ手間をかけずに運用したい」という方も多いように感じます。

外貨へ分散したい

通常、会社売却代金は「円」で入ってくるため、会社を売却した富裕層の方々は、保有資産が極端に円資産へ偏っている場合が多く見受けられます。

このため、長期的な為替動向や日本の現状を踏まえると、円に集中した通貨配分を「外貨に分散したい」と考える方も多いです。

特に、直近2年ほどは急速に円安が進んだことにより、このような悩みを抱える人が増えているようです。

会社売却後の富裕層に向いた投資先とは

ここまで紹介したように、会社を売却した富裕層の方々の悩みは「インカムゲイン中心の安定した運用を行いたい」「円に偏った資産を外貨に分散したい」に集約されると思います。

このような悩みを抱える方に向いた投資先として、まず考えられるのは外国債券です。

外国債券投資には、次のように多くのメリットがあります。

・高い利回りで安定したインカムゲインが得られる
・価格変動が少ない
・手間がかからない
・通貨分散を行うことができる

つまり、外国債券投資によって、悩みのほとんどは解決できる可能性が高いといえるでしょう。

ただし、外国債券には特有のデメリットやリスクもあるため、銘柄選びや資産配分には注意すべき点もあります。

ウェルス・パートナーでは、外国債券投資を含め、会社を売却した事業オーナー様の資産運用に関する相談を承っております。

相談は無料となっていますので、ぜひ気軽にお問合せください。

まとめ

以上が、会社を売却した富裕層の方々に向けた資産運用のポイントに関する解説でした。会社売却後の資産を最適に活用し、持続的な収益を得るためには、安定性を重視した資産運用戦略の構築が欠かせません。

また、資産運用にあたっては、定期的に収益状況をチェックするとともに、必要に応じて資産配分を見直すことも必要となってきます。

本文中で触れた通り、会社を売却した富裕層の方々にとって、売却後の資産は「虎の子の資金」といえるものです。

ぜひ、自身のニーズや目的に合った資産運用戦略を立案し、効果的で安定した資産運用を実現させてください。

WEALTH JOURNAL編集部

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