はじめに

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、富裕層の方々に資産運用のアドバイスや金融商品売買の仲介を行う金融のプロフェッショナルです。この記事では、IFAとは何か、IFAの役割や特徴、FPとの違いについて解説します。さらに、富裕層がIFAに相談をする際のポイントやメリットについても紹介します。IFAが富裕層の資産運用に対してどのように貢献しているのか、一緒にみていきましょう。

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは何か？

IFAとは、独立して顧客の資産運用に関するアドバイスを行う金融の専門家のことです。銀行や証券会社に所属するアドバイザーとは異なり、IFAは特定の企業に所属していないため、中立的な立場から顧客最優先の資産運用アドバイスを提供します。また、IFAは資産運用だけでなく、節税や資産承継、相続対策など、富裕層が持つさまざまな悩みに対してもアドバイスが可能です。

IFAの役割と特徴

IFAの役割は、資産状況や運用経験、目標リターンなど、あらゆる観点から顧客の資産運用をサポートすることです。

証券会社や銀行など金融機関に所属していないため、特定の商品だけを勧めたりすることなく、顧客最優先の提案を行うことが特徴です。

また、IFAは原則として転勤がないため、専任の担当者から長期的にアドバイスを受けられることも特徴といえるでしょう。

IFAとFP（ファイナンシャルプランナー）の違い

お金に関するアドバイスを行うという点で、よくIFAと比較されるのがFP（ファイナンシャルプランナー）です。

IFAとFPでは「どこに重点を置いているのか」という点で大きく異なります。

IFAは、おもに資産運用に重点を置いています。資産を増やすだけでなく、資産をもとに安定的な収益を得る、資産を安全に運用する、資産を有効に活用するなど、資産運用に関するあらゆるニーズに応えるのがIFAです。

つまり、資産運用ニーズを持つ富裕層にとって、最適なアドバイザーがIFAといえるでしょう。

これに対してFPは、おもにライフプランニングに重点を置いています。収入や支出からライフイベント（結婚や子育て、マイホーム購入など）の資金計画を立てたり、必要な生命保険の設計を行うなど、ライフプランに関するあらゆるニーズに応えるのがFPです。

富裕層がIFAに相談する際のポイントとメリット

富裕層がIFAに相談する際のポイントとメリットは、オーダーメイドの資産運用アドバイスが受けられる点です。

IFAは、銀行や証券会社と異なり、商品販売のノルマが課せられたり、販売目標があるわけではありません。

富裕層の方々へのヒアリングから始まり、ポートフォリオ設計や運用商品の提案、運用状況に応じたリバランス（資産の再配分）の提案など、一連の資産運用アドバイスを受けられる点がメリットです。

IFAの資産運用への影響

IFAは富裕層の資産運用に大きな影響を与えます。IFAが中立的な立場からのアドバイスを行うことで、適切な投資商品の選択や、市場の変動に対する的確な対応を行うことができるようになるでしょう。これにより、最大限の収益を追求しながら、安定的な資産運用が可能となります。。

まとめ

紹介してきたとおり、富裕層の方々の資産運用にとって、IFAの知識と経験に基づくアドバイスは大きなメリットとなるはずです。

また、IFAとの信頼関係を築くことで、長期的な視点で資産を成長させることが可能となるでしょう。

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WEALTH JOURNAL編集部

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