目次
はじめに
会社を売却する際に、「今後、どのようにして安定したキャッシュフローを確保するか」を考えることは重要です。しかし、多くの経営者や事業主は、売却後の資産をどのように運用すればよいのか分からず、悩んでいることも少なくありません。本記事では、会社売却を検討している方々を対象に、安定したキャッシュフローを確保するための資産運用方法を解説します。安定したキャッシュフローを確保するための適切な投資手法やリスク管理、運用戦略などについて具体的な方法を紹介します。会社売却後の資産を有効活用し、安定的なキャッシュフローを確保するために、この記事がお役にたてば幸いです。
会社売却後の資産運用の重要性
これまで事業によって収入を得てきた企業オーナーは、会社売却によって生活を大きく見直す必要があります。
一般的には、会社売却代金を元にした、インカムゲイン重視の資産運用が収入の柱となるのではないでしょうか。
つまり、会社を売却した後、得られた資金を適切に管理し、運用することが重要です。資産運用によって安定したキャッシュフローを確保し、経済的な安定を維持することが目的です。適切な資産運用を行うことで、安定的な収入を確保しながら将来の経済的なリスクに備えることができます。
安定したキャッシュフローの確保に向けて
会社売却後の資産運用では、安定したキャッシュフローを確保するために、運用資産のリスク管理が重要です。リスクを適切に制御し、投資先の選定に慎重になることが必要です。
資産運用におけるリスクといえば、投資資産の価格変動リスクが思いつく方も多いでしょう。しかし、リスクにはさまざまな種類があるため、これら全てのリスクを管理していく必要があります。
・価格変動リスク : 投資資産の価格変動によって投資資金が毀損されるリスクです
・信用リスク : 株式や債券を発行する企業や国が債務不履行に陥るリスクです
・為替変動リスク : 為替相場の変動により、投資資産の資産価値や利息・配当収入が減少するリスクです
・金利変動リスク : 債券投資において、金利変動によって元本が毀損するリスクです。債券の価格は、金利が上昇すれば下がり、金利が下落すれば上がります。
・流動性リスク : 資産の種類によって「換金しにくい」というリスクもあります。例えば高額でなかなか買い手のつかない不動産などがよい例です。
ただし、これらのリスクは分散することによって、適切に管理することが可能です。
また、長期的な視点を持って資産運用することもリスクを軽減するうえで大切です。
売却後の資産運用の悩みと課題
多くの経営者や事業主は、会社売却後の資産運用に関して悩みや課題を抱えています。具体的には、どのような投資手法を選べば良いのか、リスク管理をどのように行えばよいのかといった点が挙げられます。
これらの悩みや課題を抱えている人は、ぜひIFA（資産運用アドバイザー）へ相談することをおすすめします。
IFAとは、独立した立場から資産運用に関したアドバイスや計画立案、実行を行う投資のプロです。豊富な知識と経験から、悩みと課題を解決する最善の方法を提供してくれるはずです。
資産運用の基本的な手法
適切な投資手法の選択
会社売却後の資産を運用する際には、適切な投資手法を選択することが重要です。株式投資や債券投資、不動産投資など、自身のリスク許容度や目標利回りに合わせた投資手法を選びましょう。
なお、最近では株式や債券、不動産など伝統的な資産へ投資する以外にも、オルタナティブ投資と呼ばれる投資手法が注目を集めています。
オルタナティブ投資とは既存の資産に代わって、ヘッジファンドや証券化商品、コモディティ、デリバティブなど代替資産へ投資する運用手法です。
画像引用元 : https://www.ifinance.ne.jp/glossary/alternative/alt001.html#gsc.tab=0
これらオルタナティブ資産（代替資産）は高いリターンが期待できるだけでなく、伝統的資産との相関性が低いことから、ポートフォリオへ組み入れることでリスクを軽減する効果もあります。
リスク管理の重要性
資産運用においては、リスク管理が欠かせません。リスク管理には、分散投資やポートフォリオのバランス調整など、様々な方法があります。
また、分散投資ひとつにしても、資産クラスの分散だけでなく、通貨分散、時間分散などさまざまな手法を採ることができます。
投資にはリスクがつきものですが、適切なリスク管理を行うことで、資産を守りながら安定したキャッシュフローを確保することができます。
安定的なキャッシュフローを確保するための戦略
分散投資によるリスク軽減
資産を単一の投資対象に集中させないようにすることが重要です。投資の世界では「卵を一つのかごに盛るな」という有名な格言があります。
これは、値動きや性質の異なる複数の資産や通貨へ分散投資することで、相場変動やさまざまなリスク要因から資産を守り、安定運用を可能にできるということです。
画像引用元 : https://www.gpif.go.jp/gpif/diversification3.html
ただし、うまく資産を分散させ、適切なポートフォリオを構築するには、知識と経験が必要です。まずは、IFAなどプロに相談するのもよいでしょう。
長期的な資産運用計画の立案
資産運用には長期的な視点が必要です。キャッシュフローを安定的に確保するためには、目先の利益を追求することなく、長期的な視点で資産運用計画を立案し、将来の目標やライフイベントに合わせて投資先を選定することが重要です。
また、時間の経過とともに資産配分を見直し、必要であればリバランス（資産の再配分）を行っていくことも大切です。
アドバイスとヒント
売却後の資産運用におけるポイント
売却後の資産運用においては、まず自身の目標やリスク許容度を明確にすることが重要です。また、専門家のアドバイスを仰ぐことも有効です。適切な投資手法やリスク管理方法などについて、専門家から助言を受けることで、より良い運用成果を得ることができます。
専門家からのアドバイス
資産運用には専門知識が必要です。専門家からのアドバイスやコンサルティングを受けることで、より効果的な資産運用を行うことができます。
株式会社ウェルス・パートナーでは、各分野に精通したIFAがチームを組み、お客様の資産運用をサポートするご提案を行っております。
また、税理士や弁護士など専門家と連携することにより、税務や法務などあらゆるご相談を承っておりますので、ぜひ気軽にご相談ください。
まとめ
会社売却後の資産運用は、安定したキャッシュフローを確保するために大切です。適切な投資手法の選択やリスク管理の実施、分散投資によるリスク軽減などを考慮し、長期的な資産運用計画を立案しましょう。また、専門家のアドバイスを活用することで、より効果的な資産運用が可能となります。会社売却後の資産を有効活用し、安定的なキャッシュフローを確保するために、適切な資産運用方法を身につけ、実践していくことが重要です。
経営者・ビジネスエグゼクティブの人生を豊かにするための情報を発信しています。
富裕層向けにIFAを始め不動産、税務などの資産全体のコンサルティングを行う
株式会社ウェルス・パートナーが運営
