相談事例9
case多忙すぎる開業医
「信頼できるアドバイザーに全て任せたい」
50代・男性
開業医
家族構成：奥様とお子様2名
保有資産総額：6億円
年収：7000万円
- 夫婦で医療法人を経営しており多忙すぎて資産管理に手をつけられない
- 信頼できるアドバイザーに家族全体の資産管理を任せたい
- 仕組債で大損した経験があり証券会社は信頼できない
- MS法人を活用した次世代への資産承継についても相談したい
- 引退後の収入に不安がある
資産配分
投資効果
目標やリスク許容度に適した資産配分の再構築
・短期的な相場に左右されない長期目線で成長可能なポートフォリオを構築
・目標リターンやリスク許容度が高くないため低リスクな資産を中心に投資
インカムゲイン（定期収入）の増強
・退職後の収入低下を見据え、安定的にインカムを生む先進国債券、国内不動産中心に資産形成
不動産投資と借入活用
・高属性の信用力を活かし低金利で借入実行、投資効率を向上
・多忙により一棟マンションの管理が難しいため、管理が容易な区分マンション複数に分散投資
税務・資産承継の最適化
・個人の所得税率が高いため国内不動産は資産管理会社を主体として投資実行
・金融資産は税率と承継効果を考慮して個人とお子様が株主のMS 法人でバランスよく投資実行
当社アドバイザーのコメント
目標リターンが高くないにも関わらず仕組債など証券会社でハイリスクな金融商品に投資していたため、目標リターンを下げた低リスクな資産中心のポートフォリオをご提案しました。
通貨が円資産に偏っていたのと今後の円安を危惧していたので通貨も米ドルを中心に分散しました。
退職後を見据えインカムゲイン増強のため先進国債券と国内不動産に投資しましたが、不動産は金融と異なり管理が必要で、多忙な開業医の先生だったので管理が容易な区分マンションを選択しました。
所得税対策の資産管理会社、お子様への相続対策のMS法人を有効に活用する方法も含めて、ご夫婦の個人資産と法人を合わせた家族全体での資産を最適化することを意識してお手伝いさせていただきました。
お客様の声
世古口社長が登壇した「米ドル債券セミナー」に参加し、その後HPを拝見して個別面談を申込んだのがきっかけでした。
証券会社とは付き合いがありましたが、非効率な金融商品や短期的な相場観に基づいた提案が多く、結果資産を減らしてしまうことが多く失望していました。
夫婦ともに医療法人の経営に従事しており、普段なかなか情報が集められない中で、金融・不動産を含めた資産全体を安心して任せられるアドバイザーを探しており、長期的な安定運用を目指すウェルスパートナーの哲学が求めているものだと思い、取引に至りました。
医療法人の売却やMS法人、資産管理会社の活用方法など、資産運用以外の部分でも色々と考えていただき、長期的なお付き合いができる信頼できるパートナーだと感じています。