相談事例7
case高収益不動産への投資
「不動産担保ローンによる資金調達の最適化」
30代・男性
高収入オーナー経営者
家族構成：奥様とお子様2名
保有資産総額：4億円
年収：7000万円
- 金融資産はある程度、形成ができているので今後は主に不動産の投資を検討したい
- 物件には高い収益性（利回り）を求めているが、賃貸需要と流動性とのバランスで決めたい
- 有利な条件で不動産投資の借入をしたいが、忙しくて銀行を開拓する時間がない
- 投資不動産の管理負担をできるだけ軽減したい
資産配分
投資効果
希望に沿った不動産での資産形成
・希望の高い収益性を重視して東京郊外、神奈川、千葉の中古一棟RC造マンション3棟に投資
・駅の近さにはこだわり高い賃貸需要と流動性を兼ね備えた物件を選定
・物件の修繕や不測の事態が発生しても十分に対応可能な現預金を確保
資金調達の最適化
・当社を通して10行以上の銀行に融資を打診、条件が良さそうな3行を候補に選定
・借入比率80%、借入金利1%以下の好条件で借入実行
管理会社の最適化
・購入した物件の管理に不満があり、希望に合う管理会社を調査
・管理会社1社に管理を集中委託し、管理経費とコミュニケーションコストを削減
当社アドバイザーのコメント
不動産での資産形成に関心が高いお客様でした。
投資目的が色々とある中で、資産性よりも高い収益性（利回り）を重視したいというご希望だったので、都内中心の好立地ではなく東京、神奈川、千葉の少し郊外の物件をご提案させていただきました。
一方で、ある程度の賃貸需要や流動性は確保したいという希望もあったので、駅から徒歩5分以内という条件にはこだわって物件選定を進めました。
不動産担保ローンの融資状況が厳しくなる中で、複数の銀行に打診し借入比率80%でローンを組めた点はとても良かったと思います。
また、購入後もフォローを行い管理の面で負担軽減もお手伝いをさせていただきました。
お客様の声
不動産投資を始めたいと思いインターネット検索でウェルスパートナーのHPから問い合わせ、中武さんとお会いしたのが最初のきっかけでした。
何社かの不動産会社の方ともお会いしたのですが、物件の提案ばかりで自分のことを真剣に考えてくれているとは思えず、資産全体の最適化を基本とする同社に不動産投資もお願いした方が最適な物件に投資できると思い、同社にお願いすることにしました。
投資した3物件全て同社でお手伝いをしてもらいましたが物件の選定から調査、分析、交渉、資金調達、契約、管理会社探し全てに至るまで最適化していただき大変助かりました。
希望通り一都三県での収益性が高い不動産への投資ができ満足しております。