目次
はじめに
資産運用への意識が高まりつつある近年では数多くの資産運用アドバイザー（IFA）が存在しているため、その中から信頼できるパートナーを見つけることが重要になっています。
本記事は、信頼性できるIFAを見つけるためのポイントに焦点を当てて解説しています。IFAが提供するサービスや運用方針、顧客満足度などの複数の側面から比較検討することで、長く良好なパートナーシップを築けるIFAと出会えるはずです。
正しい情報に基づいた資産形成に導く、信頼性の高いIFA選びのポイントをお伝えしていきます。
IFA選びの重要性
IFAとは、「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」と呼ばれる資産運用の専門家です。高度な専門知識とこれまで多くの顧客と面談してきた経験をもとに、顧客それぞれに合わせたファイナンシャル・プランを提案します。特定の金融機関に所属しないことから、会社の方針や推奨商品に縛られず、顧客の立場に立った提案ができるのが強みです。
ただし、IFAにもさまざまなアドバイザーがおり、一人ひとり得意分野が異なります。また、実績豊富なIFAもいれば、まだ経験が十分とは言えないIFAも存在します。
IFAは顧客の資産を金融資産以外の実物資産も含めた総合的な視点から管理・運用するため、そのIFAの力量が資産運用の成否に直結してしまいます。つまりIFA選びさえ間違えなければ、順調な資産形成ができる可能性が高まるのです。
信頼性の高いIFAの特徴
信頼性の高いIFAには、いくつか特徴があります。その特徴を押さえ、IFA選びに迷わないようにしましょう。
〈信頼性の高いIFAの特徴〉
・事業やサービスに透明性がある
・運営方針や理念を明確にしている
事業やサービスに透明性がある
信頼できるIFAは、事業やサービスの透明性を大切にしています。公式サイトなどで事業内容や適切な情報開示をおこなっていれば、顧客との信頼関係構築に努めているIFAだと判断できるでしょう。
また、事業やサービスの透明性があるIFAは、投資先や手数料などについての説明に手間を惜しみません。まずは顧客の理解を得た上で、それぞれの状況に合った適切なアドバイスをおこないます。
運用方針や理念を明確にしている
運用方針や理念をはっきりと公表しているのも、信頼できるIFAの特徴です。あらかじめ運用方針を公表することで、運用方針の異なる顧客とのミスマッチを防ぎます。
価値観や目標に合致した運用をおこなうことが、顧客満足度の高いファイナンシャル・プランニングにつながるからです。
また、運用方針や理念を明確にしておくことは信頼性を高めるうえに、顧客との関係性を円滑にする重要な要素となります。
信頼性できるIFAを見極める方法
前項では信頼性の高いIFAの特徴について説明しましたが、実際のIFAの探し方がわからない方も多いでしょう。ここでは、IFAを見極める具体的な方法について紹介していきます。
〈信頼できるIFAを見極める方法〉
・問い合わせフォームでこれまでの実績を確認する
・公式サイトや口コミサイトなどで評判をチェックする
問い合わせフォームでこれまでの実績を確認する
公式サイトにこれまでの実績が詳細に掲載されていれば問題ありませんが、確認できない場合は問い合わせフォームやメールなどを使って問い合わせましょう。
問い合わせに誠実に対応してくれるかも、信頼できるIFAの基準になります。特に、自分が相談したい分野の実績があるかどうかは必ず確認しておいてください。
公式サイトや口コミサイトなどで評判をチェックする
相談件数などのこれまでの実績だけでなく、実際に相談を利用した顧客の満足度が高いかどうかも重要です。顧客の満足度が高ければ、少なくともその相談に関しては顧客の望む価値を提供できるIFAだと判断できます。
また、そうした口コミを公式サイトに掲載しているIFAは、より信頼できるIFAだと言えるでしょう。顧客の声を大切にし、真摯に向き合っている証拠だからです。
自分にあったIFAを選ぶためのポイント
信頼できるIFAであっても、自分と相性が良いかは別の問題です。長く信頼関係を築けるIFAに出会うためには、以下のポイントを意識しましょう。
〈自分に合ったIFAを選ぶポイント〉
・複数のIFAを比較する
・資産運用の目標や目的を明確にする
複数のIFAを比較する
信頼性の高いIFAを選ぶ際には、複数のIFAを比較検討するのが重要です。複数の選択肢を検討することで、IFAの運用方針や提供するサービス、料金体系などを客観的に比較し、最適なパートナーを見つけられます。複数IFAとの比較を通じて、自身の目標やライフスタイルに合ったIFAを見極めていきましょう。
資産運用の目標や目的を明確にする
信頼性の高いIFAを選ぶためには、そもそも自分自身の資産運用の目標や目的を明確にする必要があります。自身の目標やライフスタイルに適したIFAを選定することが、資産運用の成否を大きく分けるからです。
最低限「資産額がいくらになる必要があるのか」「何のために資産を増やしたいのか」について説明できるようにしてください。
まとめ
信頼性の高いIFAを見つけるためには、事業やサービスの透明性や運用方針の明確さが大切です。これまでの実績や口コミなどを確認し、IFAの信頼性を見極めていきます。
複数のIFAを比較検討する中で自分の運用目的も明確にしていけば、信頼できるパートナーに出会えるはずです。
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