目次
はじめに
富裕層の方々にとって、資産運用に関するアドバイスは非常に重要な要素です。日本の富裕層向けの資産運用アドバイザー（IFA）業界では、数多くの優れた企業が競争を繰り広げています。
本記事では、富裕層向けIFA業界の中でも特に注目されるトップの6社について徹底的な調査を行い、その特徴やサービス内容について解説します。
これらの企業は富裕層の方々に対して独自のアプローチを提供し、高度な金融知識を持つ専門家が的確なアドバイスを行っています。記事を通じて、富裕層の方々が正確な情報に基づいた投資判断を行うための一助となることを目指します。
富裕層向けIFA業界の概要
IFAとは、Independent Financial Advisor（独立系フィナンシャルアドバイザー）の略称です。
富裕層向け投資アドバイザー業界は、富裕層の方々が資産を増やし、適切に管理するためのサービスを提供しています。
富裕層は高い投資意欲を持ちながらも、多岐にわたる投資商品や税制などに精通することが難しいという特徴があります。独立系フィナンシャルアドバイザーのサポートが必要です。
トップ6社の特徴と魅力
富裕層向けIFA業界のトップ6社の特徴と魅力をご紹介します。
株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、総資産額と顧客数において業界トップクラスの企業です。高い資産運用のスキルとノウハウを持ち、投資信託や株式など幅広い選択肢を提案しています。
アイ・パートナーズフィナンシャルの特徴は、全国に200人を超えるIFAが所属していることです。富裕層のお客様の資産運用や投資については、全国200人のIFAの中から資産運用やリスク許容度、ニーズに合わせて最適な専門家が紹介される仕組みになっています。
会社に所属している専門家をただ紹介するだけでなく、そのIFAが富裕層のお客様の投資経験から資産運用の目的、リスクに対する考え方や方針、ニーズなどを細かにヒアリングし、富裕層のお客様おひとりおひとりに寄り添った資産運用・投資・金融商品を提案している会社です。
豊富なIFA・専門家の中から「ご自身に合った担当を紹介して欲しい」「担当に方針や目的に寄り添ったサポートをして欲しい」という富裕層のお客様におすすめの会社です。
株式会社Fan
Fanはクライアントの目標に合わせた投資プランを提案することで知られています。独自のアルゴリズムを用いた資産運用戦略を提供し、積極的な資産成長を実現します。
Fanの強みは「リスクマネジメント」や「財務強化」にも対応できるところです。富裕層のお客様の中には資産運用だけでなく、経営している会社や家庭のことも専門家にチェックして欲しいというニーズを持っている方もいらっしゃいます。
Fanは富裕層のお客様のニーズに沿って、財務のセカンドオピニオンが可能です。専門的な担当が会社のタックスプランニングや財務状況の把握、分析、アドバイスなどを行います。資産運用だけでなく、富裕層のお客様が経営している会社のサポートも得意としているのがfanです。
また、fanは富裕層のお客様のご家庭におけるリスク対策のサポートも行っています。備えとしておすすめできる保険の見直しなど、富裕層のお客様の「家庭・会社・資産運用」の総合的なサポートを行う会社になっています。
ファイナンシャルスタンダード株式会社
ファイナンシャルスタンダード株式会社は、ゴールベースプランニングを基本とし、中長期的な視点でアドバイスをしています。メディア掲載数270件以上、セミナー参加人数累計20,000人以上と業界トップクラスの実績を持つ大手IFA企業です。
ファイナンシャルスタンダードは富裕層のお客様に資産運用の目的やニーズ、リスクの考え方、方針などをヒアリングするだけでなく、最初に「ゴールをしっかり決めること（目標の設定、ゴールベースプランニング）」が大きな特徴です。
富裕層のお客様は「このような資産運用がしたい」「資産運用で目指したいもの」があっても、具体的な形・言葉になっていないことも珍しくありません。
ファイナンシャルスタンダードでは、まずは富裕層のお客様の明確なゴールを設定します。その上で、富裕層のお客様の明確なゴールに向けて具体的なプランと長期的なサポートを提供しています。
CSアセット株式会社
CSアセット株式会社は、富裕層の方々の資産管理をトータルにサポートしています。不動産や事業承継などにも幅広い知識を持ち、富裕層のお客様の個別ニーズに応えます。
富裕層のお客様はオールインワンのサービスを求めていることも少なくありません。資産運用をはじめとして、法務や不動産、保険、税金など、別々の会社や専門家に相談すると、その都度説明しなければいけません。
CSアセットは幅広い分野に対応しており、法務関係の相談も可能です。不動産や保険などにも対応可能な会社なので、資産運用から法務まで富裕層のお客様のお悩みをトータルでサポートできる会社になっています。
株式会社ひびきFA
ひびきFAは、高い倫理観と透明性を重んじたサービス提供を行っています。富裕層のお客様との信頼関係を大切にし、資産運用のプランニングから実行まで総合的にサポートします。
ひびきFAの特徴は、富裕層のお客様の人生を長期的にサポートするため、そしてワンストップで広い分野をサポートするために、担当の人数を制限しているところです。
ひとりのスタッフが多くの富裕層のお客様を担当してしまうと、行き届いたサポートができない可能性があります。また、密なサービスや、富裕層のお客様の人生に寄り添った長期的なサポートも難しくなってしまいます。
富裕層のお客様の資産運用・人生・幅広い分野のワンストップサービスを提供するため、そして富裕層のお客様のご相談内容に沿った密なサポートを行うため、スタッフひとりあたりの担当人数を制限しているのがひびきFAです。
株式会社ウェルス・パートナー
ウェルス・パートナーは、富裕層のお客様の財務計画を総合的にサポートすることで知られています。金融資産避けではなく、不動産といった実物資産や相続税対策や資産保全などにも力を入れており、資産の長期的な管理が得意です。
ウェルス・パートナーの特徴は富裕層のお客様に特化しているところです。ウェルス・パートナーの代表は日本・アメリカ・スイスのプライベートバンクを経験しており、数多くの富裕層の資産運用・サポートに携わってきた経験があります。そんな代表が率いる富裕層のお客様に特化したサービス・提案を行っているのがウェルス・パートナーなのです。
ウェルス・パートナーは富裕層のお客様の資産運用・投資・資産形成・ポートフォリオの提案やアドバイス、情報提供を行う他、富裕層のお客様の課題解決のためのサポートも行っています。
たとえば、富裕層のお客様の代表的な課題に相続問題があります。資産形成・資産運用だけでなく、その資産を次代に受け継ぐことについても、専門的かつ長期的な視点でサポートしています。
富裕層のお客様に特化した質の高いサービスを受けたいなら、ウェルス・パートナーがおすすめです。
富裕層向けIFAの特徴について
これらのトップ6社に共通して以下のようなサービスを提供しています。
投資商品の提案
幅広い投資商品の中から、富裕層のお客様に最適な選択肢を提案します。投資信託や株式、不動産など多様な商品に対応しています。
資産運用・管理の専門知識
高度な資産運用の専門知識を持つアドバイザーが、富裕層のお客様の資産を最適に運用・管理します。リスク管理や利益最大化の観点からのアドバイスも行います。
アプローチの特徴
富裕層のお客様との信頼関係を築くことを重視し、個別のニーズや目標に合わせたプランニングを行います。定期的な面談や報告書の提供など、富裕層のお客様のニーズに合わせた柔軟なサービス提供を行います。
富裕層向けIFA業界の今後の展望
富裕層向けIFA業界は、さらなる発展が期待されています。
制度整備に向けた方針
金融庁では、IFAの整備や規制の強化に取り組んでいます。信頼性の高いサービス提供のための制度整備が進められています。
富裕層のニーズへの対応
富裕層の資産運用や相続対策など、個別のニーズが多様化しています。これらのニーズに応えるために、さまざまなサービスや専門知識が求められています。
資産所得倍増プランとの関係
政府の資産所得倍増プランにより、富裕層の方々がより効果的な資産運用を求める傾向があります。IFA業界は、実現可能なプランの提案やアドバイスを通じて富裕層の資産形成を支援しています。
経営者・ビジネスエグゼクティブの人生を豊かにするための情報を発信しています。
富裕層向けにIFAを始め不動産、税務などの資産全体のコンサルティングを行う
株式会社ウェルス・パートナーが運営
