ファミリーオフィスとは

ファミリーオフィスは、裕福な一族が持つ潤沢な資産を持続的に管理することを目的とした組織です。ターゲットとなる裕福な一族には明確な基準はありませんが、100億円以上の資産を管理している一族を対象としているケースが多いです。

また、資産管理の枠にとどまらず、一族が長期的に成長することを目的としているため、一族の目指す理念をすべての同族に共有するサポートを行います。日本国内ではまだまだ認知度が低いと言われていますが、2021年に起こったある問題をきっかけに注目を集めていると言われています。

本記事では一族の資産を守るために結成される組織の歴史や特徴をわかりやすく解説していきます。100億円を超える資産を持っている富裕層の方は、大切な資産を未来まで残して行くための選択肢の一つとして、ぜひ検討してみてください。

究極のプライベートバンク

プライベートバンクは、それぞれの顧客に合わせた資産運用のサポートをする組織で、金融機関や士業事務所と顧問契約を行って顧客の資産を増やす手助けをします。ファミリーオフィスは、一族の成長を総合的にサポートすることになるため、資産の管理だけでなく、経営する事業戦略や子供の教育などを含めたすべてをサポートすることになります。

そのため、会計・財務だけでなく、法律や教育などの専門家が組織となり一族の手助けを行います。

ファミリーオフィスの歴史

アルケゴス問題は、アルケゴス・キャピタルと呼ばれるファミリーオフィスが行なった投資が失敗した事件で、これが引き金になり世界中の金融機関が多額の損失を受けることになりました。

日本でもアジア最大と呼ばれる投資銀行の野村ホールディングスが大きな損害を受けたとされています。

ファミリーオフィスの特徴

シングルファミリーオフィス

一族が抱える資産の合計が100億円を超える超裕福層の資産管理を目的とした組織です。主な業務内容は資産運用の管理、会計の記録、税務申告などで、一族の資産に関わるすべてを一括して管理することになります、また、裕福層の資産を狙った金融商品などの勧誘や営業を監視する役割もあります。

これ以外にも、一族の潤沢な資産を今後も残して行くために、子供の教育や後継者の育成なども手掛けることになります。

マルチクライアントファミリーオフィス

複数の一族の資産管理を目的とした組織で、資産の合計が50〜100億円程度の一族がターゲットになります。主な業務内容はシングルと似ていますが、資産をより拡大するために、複数の一族が一つになって組織を運営する場合もあります。

サービスを受けるためには、優れた専門家を長期間雇用する必要があるため、潤沢な資産がある富裕層でなければ、コスト面で大きな負担がかかってしまいます。

まとめ

100億円以上の資産がある一族は、未来までその資産を維持していくための準備をする必要があります。一族の資産を管理するための組織を設立するには、専属の専門家を雇用する必要があるため、大きなコストがかかってしまいますが、大切な資産を安全に管理・運用していくためには必要不可欠な投資です。

資産を管理する専属の組織は日本ではまだまだ認知度が低く、導入を躊躇してしまう富裕層が多いと思いますが、自分の息子や孫の代までその大切な資産や事業を受け継いでいくためにも積極的に検討してみてはいかがでしょうか。