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資産運用

2019年08月23日
  • 資産運用
個人型確定拠出年金iDeCoとは？メリット・デメリットって何？税金についても詳しく解説！
はじめに iDeCoとは、個人型確定拠出年金であり「自分で作る年金制度」です。 公的年金のみでは、老後資金が足りないと言われている昨今、iDeC[…]
2019年08月22日
  • 資産運用
金融庁「老後2000万円不足」問題！③年金2,000万問題　自分は老後資金としていくら貯蓄しないといけないのか？計算方法について解説
はじめに 「年金2,000万問題」がきっかけとなり、老後資産形成に関し、さらに社会の注目が集まっています。 過去記事では、このテーマに関連して、[…]
2019年08月16日
  • 資産運用
実は資産運用にもメンテナンスが必要！リバランスってどういう意味？方法についもわかりやすく解説！
はじめに 資産運用を始めた多くの個人投資家は、資産の総額は確認しても、その中身まで定期的に見直す方は多くありません。 しかし、定期的な資産の中身[…]
2019年08月15日
  • 資産運用
ロボアドバイザーって何？メリット・デメリットについても詳しく解説！！
はじめに 最近、投資信託に類似するものとして、ロボアドバイザー（以下、ロボアドと記載）による金融サービスが、人気を集めています。 ロボアドは、人[…]
2019年08月14日
  • 資産運用
【独立系プライベートバンカーだからこそ話せる！②】富裕層に対してプライベートバンカーはどのような提案をしているのか？ケーススタディーを用いて解説します！
前回からシリーズでお伝えしています、富裕層の方々のポートフォリオ提案。今回は第2回として、次のような方からのご相談に対し、プライベートバンカーは[…]
2019年08月13日
  • 資産運用
【独立系プライベートバンカーだからこそ話せる！①】日本の富裕層ってどんな人たち？どのような資産を持っているの？外貨を保有する理由とは？ケーススタディーを用いて解説します！
日本の富裕層の全体像について 日本の富裕層ってどのくらいいるかご存知ですか？ 野村総合研究所（NRI）から2018年12月18日に日本の富裕層の[…]
2019年08月02日
  • 資産運用
海外富裕層は金を持っている？！金投資の魅力や売買方法、税金についてわかりやすく解説
はじめに 「金」は世界的にその価値を認められており、世界中どこへいっても金の価値は変わらず、戦争やインフラなどから資産を守る手段としてとても有効[…]
2019年08月01日
  • 資産運用
金融商品って何があるの？〜債券・ETFについて詳しく解説します！〜
はじめに 具体的な金融商品で、投資信託や株式の次くらいによく聞くのが、ETF、債券ではないでしょうか。 株と同じように取引できるETFと投資の対[…]
2019年07月22日
  • 資産運用
参議院選挙が終わった今、改めて「老後2000万円問題」について考えてみませんか？
はじめに 2019年6月3日、金融審議会・市場ワーキンググループが提出した報告書「高齢社会における資産形成・管理」を巡り、野党からは「老後、年金[…]
2019年07月16日
  • 資産運用
長期分散投資の重要性！投資リターンのばらつきを減らすには・・「つみたてNISA」「iDeCo」について解説
はじめに 長期運用は資産運用の原則です。しかし、単に長期的に投資するだけではなく、分散と組み合わせることが大切です。分散投資を長く続けることによ[…]
2019年07月10日
  • 資産運用
資産運用を始める前にはきちんと「夢」を立てることが大切？いくら資金が必要なのか考えましょう！
はじめに 資産運用を始める際、初めから資金をいくら投資しようかと考えてしまいます。 しかし、その前に将来の夢を語り、実現のために必要な金額を設定[…]
2019年07月03日
  • 資産運用
「資産配分」ってどうすればいいの？「資産配分」について分かりやすく説明します！実は投資の成果に大きな影響を及ぼす要素！？
はじめに 資産運用の成果には、大きく３つの要素が影響しています。 一つ目は「資産配分」、二つ目は「具体的な金融商品の選定」そして三つめは「投資の[…]